Você já se perguntou por que algumas empresas conseguem prosperar financeiramente enquanto outras estão sempre no vermelho? A resposta está na gestão contábil.
Baixe um Manual Completo para entender se a sua contabilidade está à altura do seu desafio
Imagine a quantidade de números, tributações e regulamentos que uma empresa precisa administrar no dia a dia. Não é pouca coisa, certo? E sem uma administração contábil eficiente, essas dificuldades financeiras tornam-se inevitáveis.
Sempre tenha em mente: uma supervisão contábil vai muito além de manter os registros em ordem. Ela é responsável por fornecer as informações necessárias para tomadas de decisões estratégicas, garantir conformidade com normas legais e otimizar recursos. Quando negligenciada, pode resultar em multas pesadas, prejuízos e até na falência do negócio.
Neste artigo, vamos explicar todos os detalhes para se ter uma administração contábil eficiente e por que ela é importante para o crescimento e sustentabilidade do seu negócio.
O que é a gestão contábil
A gestão contábil é o controle eficiente das finanças e das operações contábeis de uma empresa. Ela abrange desde o domínio de receitas e despesas até a garantia de conformidade com as normas fiscais. Em outras palavras: é uma ferramenta estratégica para que as empresas cresçam e prosperem!
Por exemplo, uma companhia que investe em um gerenciamento contábil robusto consegue identificar rapidamente áreas de desperdício de recursos e implementar medidas corretivas. O resultado não poderia ser outro: economia para investir.
Para você ter uma ideia, 60% dos empresários de pequenas e micros empresas (PMEs) consideram a falta de dados confiáveis como um dos principais obstáculos enfrentados no dia a dia. A informação vem de uma pesquisa feita pela McKinsey em 2022, realizada com executivos de bancos e fintechs com o objetivo de entender a realidade das PMEs.
Dos executivos entrevistados, um a cada quatro mencionou que a falta de garantias e a instabilidade financeira são os grandes desafios no processo de crédito e na precificação. Basicamente, essas empresas não crescem porque não possuem uma estrutura confiável que justifique investimentos!
É para evitar cenários como esses que um controle a partir da contabilidade pode ser a virada de chave.
Como é feita uma gestão contábil
Vamos ser claros: não há como fugir da gestão contábil. Isso significa que todas as empresas, incluindo a sua, devem implementar um planejamento robusto. E detalhe: um planejamento que não só antecipe necessidades futuras, mas que também aloque recursos com inteligência.
Ter um sistema de contabilidade bem estruturado é o começo de tudo. Isso significa registrar as transações financeiras, como entradas e saídas, em um ERP com um módulo contábil administrado por uma contabilidade especialista no seu sistema e segmento. Dessa forma, essa integração permite prever as finanças, direcionando recursos exatamente onde são mais necessários.
Principais funções da gestão contábil
Para entender a profundidade e a importância da gestão contábil, é fundamental conhecer suas principais atribuições. Abaixo você confere os pilares mais importantes:
- Registro e controle de todas as transações financeiras, garantindo que cada entrada e saída seja documentada com precisão.
- Elaboração e análise de demonstrações financeiras, como balanços patrimoniais e demonstrativos de resultados.
- Planejamento Tributário contínuo e cumprimento das obrigações fiscais, assegurando que a empresa pague os impostos devidos e aproveite benefícios.
- Auditoria Interna para garantir precisão e integridade dos dados contábeis.
- Análise de custos para identificar áreas em que a empresa pode economizar.
- Preparação de relatórios financeiros detalhados.
- Implementação de controles internos para prevenir fraudes e manter a precisão dos registros financeiros.
- Monitoramento constante das mudanças nas leis fiscais e regulamentações para garantir a conformidade contínua.
Por que a gestão contábil é tão importante
Sem uma gestão contábil no seu negócio, prepare-se para enfrentar multas, penalidades e autuações inesperadas que podem arruinar sua reputação e, claro, seu caixa. Isso não apenas no Brasil, inclusive, mas em todo o mundo. Afinal, existem normas contábeis nacionais e internacionais para assegurar a veracidade dos resultados.
Memorize estes nomes: Princípios Contábeis Geralmente Aceitos no Brasil (BR GAAP),Princípios Contábeis Geralmente Aceitos nos Estados Unidos (US GAA) e International Financial Reporting Standards (IFRS). Esses três princípios contábeis precisam ser o foco da gestão, pois são eles que guiam as demonstrações financeiras por um caminho confiável.
Por exemplo, seguindo o BR GAAP, você garante que suas demonstrações estejam alinhadas com os padrões brasileiros, facilitando auditorias locais. O US GAAP, por outro lado, é crucial se sua empresa lida com investidores americanos, pois eles exigem conformidade com esses critérios. Já empresas que operam em todo o mundo devem olhar para o IFRS como forma de assegurar consistência e comparabilidade nas finanças internacionais.
Relação entre gestão contábil e gestão financeira
A gestão contábil e a gestão financeira estão intrinsecamente conectadas, afinal, para que uma funcione corretamente, a outra precisa entregar informações sólidas.
Tudo começa pela gestão financeira. Ela se concentra no registro de todas as transações monetárias de forma detalhada e sistemática. Já em um segundo momento, a gestão a partir da contabilidade utiliza essas mesmas informações para tomar decisões estratégicas sobre investimentos, financiamento e crescimento.
Sem uma gestão financeira que certifique-se que o planejamento financeiro está sendo seguido à risca, a contabilidade não terá as informações necessárias para avaliar a rentabilidade, liquidez, solvência e eficiência operacional. Por exemplo, ao analisar os relatórios financeiros, a administração contábil pode identificar a necessidade de cortar custos em certas áreas e investir em novas oportunidades.
Essas novas oportunidades, inclusive, podem envolver certos mecanismos da legislação brasileira, como a Transação Tributária. Ela permite a negociação de dívidas ao proporcionar condições mais favoráveis para reduzir o passivo fiscal. Consequentemente, isso também melhora a saúde financeira da companhia. Tudo se conecta!
Boas práticas para a gestão contábil
Algumas das melhores práticas de gestão contábil incluem manter registros financeiros precisos e atualizados, realizar auditorias internas regularmente e manter todos os processos contábeis em regularidade fiscal. Só que não para por aí! Abaixo listamos mais ações para o dia a dia que podem melhorar a reputação da empresa junto a investidores e stakeholders.
Planejamento e organização dos documentos
Que manter documentos organizados e acessíveis facilita auditorias e revisões financeiras, isso você deve saber de cor! Mas como fazer isso na prática?
Uma estratégia recomendada é a digitalização de todos os registros. O benefício vai além da economia de espaço físico, mas também facilita o acesso e a busca por informações.
Um sistema de gestão documental eficiente, como um ERP, auxilia os colaboradores a encontrarem rapidamente informações e ainda faz com que todos os dados relevantes estejam sempre disponíveis. É por isso que ter uma contabilidade especialista no seu sistema, em uma parceria com BPO Contábil, permite que você economize tempo com retrabalhos e automatize os processos contábeis.
Atualização de relatórios
Uma vez que os relatórios estão armazenados e organizados, você não pode esquecer de atualizá-los sempre que surgirem novas informações. Afinal, relatórios financeiros atualizados evitam que a administração contábil tenha surpresas desagradáveis no presente e no futuro.
Coloque, portanto, na sua rotina uma análise regular, como forma de identificar discrepâncias, áreas de preocupação e, claro, encontrar padrões que podem levar a decisões estratégicas.
Se você tiver em mãos alguma ferramenta de análise de dados, melhor ainda! Ela pode ser usada para criar relatórios mais detalhados sobre a performance da empresa. Por exemplo, ao apresentar os resultados em BI, com dashboards financeiros dinâmicos, é possível ter uma visão quase em tempo real das métricas de desempenho. Fácil e rápido para identificar problemas.
Transparência e clareza dos processos
Não existe segurança sem confiança. Se você quer que os seus stakeholders tenham mais segurança no seu negócio, o gerenciamento da contabilidade deve priorizar a transparência em todos os processos. Cada um deles.
Com a documentação correta, você não verá nenhum problema em ter uma comunicação aberta e honesta com as partes interessadas. Além disso, se houver erros, sua organização prévia permite que você os identifique e corrija antes de se tornarem problemas maiores.
Sem mal-entendidos e aumento do nível de confiança da equipe. Tudo de uma única vez.
Redução de riscos financeiros
Se o monitoramento contábil da sua empresa não está identificando e mitigando riscos financeiros, você está brincando com fogo! Fraudes e erros que causam prejuízos significativos são evitáveis com controles internos rigorosos e auditorias regulares.
A identificação proativa de riscos e planos de contingência são responsáveis, em outras palavras, por manter a empresa sólida em tempos de crise. Para ilustrar, criar um comitê de risco financeiro ajuda a monitorar e gerenciar riscos continuamente, garantindo uma resposta rápida e eficaz a qualquer ameaça potencial.
Previsão orçamentária
Se você conhece o conceito de previsão orçamentária, sua operação já tem que estar aplicando essa atividade. Ignorar isso é como dirigir uma empresa de olhos vendados!
Sem uma previsão eficaz, baseada na análise de dados, históricos e na identificação de tendências futuras, você está deixando de avaliar o desempenho em relação ao orçamento.
Meu dinheiro está dando retorno? Estou gastando mais do que preciso? Será que vou precisar tirar da minha reserva de emergência neste mês? Usar cenários de simulação faz com que, assim, você entenda como diferentes fatores econômicos podem impactar seu orçamento.
Principais vantagens da gestão contábil
Ao aplicar os conceitos e as práticas da administração contábil, você construirá o alicerce de um negócio próspero e bem-sucedido. Abaixo, listamos algumas das principais vantagens para o dia a dia empresarial:
- Melhor tomada de decisão com base em dados precisos;
- Conformidade com as regulamentações fiscais, evitando multas e penalidades;
- Maior transparência e confiança dos investidores, stakeholders e parceiros;
- Identificação de oportunidades de economia e melhoria;
- Aumento da eficiência operacional;
- Melhoria na gestão de riscos financeiros;
- Maior capacidade de resposta às mudanças de mercado;
- Sustentabilidade a longo prazo, garantindo que a empresa esteja preparada para enfrentar desafios futuros;
- Fortalecimento da reputação da empresa.
Se você está lidando com inconsistências contábeis e precisa de uma gestão assertiva e robusta,
entre em contato com a Planning agora mesmo!
Conclusão
Mais do que uma tarefa administrativa, a gestão contábil é sinônimo de prosperidade. Não espere até que seja tarde demais para aplicar essa prosperidade aí do outro lado!
- Outsourcing Contábil: o que é, vantagens e onde contratar?
- Contabilidade terceirizada ou interna: Qual a melhor?
Invista em um controle estruturado, prepare-se para qualquer desafio financeiro e aproveite novas oportunidades de crescimento. Lembre-se: uma contabilidade bem-feita é a base para o sucesso.
Com uma contabilidade especialista no seu segmento, com expertise nos principais ERPs do mercado, a Planning tem as ferramentas para construir um futuro personalizado para a sua empresa. Se isso faz sentido para você, clique no botão abaixo!
